خرید انواع طلا از جمله سکه، از بهترین روش های پس انداز و سرمایه گذاری می باشد. یکی از راه های سرمایه گذاری در سکه طلا، خرید سکه در بورس است. این روش سرمایه گذاری هم امنیت بالایی داشته و هم کارمزد پایینی دارد. به شرط آنکه ساز و کار معاملات سکه در بورس را بدانید.
در این مطلب نحوه خرید سکه در بورس ایران را توضیح می دهیم. همچنین مزایا و محدودیت های خرید سکه از بورس را بررسی می کنیم. با ما همراه باشید.

خرید سکه در بورس با خرید گواهی سپرده سکه

شاید شما هم به فکر خرید سکه هستید اما نمی دانید که بازار آزاد و بانک را برای خرید انتخاب کنید یا سکه را از بازار بورس بخرید. قبل از تصمیم گیری بیایید کمی با ساز و کار خرید سکه در بورس آشنا شویم. معامله سکه در بازار بورس کالا از سال ۱۳۹۴ آغاز شد. این معامله از طریق گواهی سپرده کالایی صورت می گیرد.
گواهی سپرده سکه قیمتی شفاف برای خرید سکه در بورس کالا ارائه می دهد. این روش سرمایه گذاری با هدف ایجاد تنوع در سبدهای مالی و همچنین ایجاد شفافیت و کشف قیمت رسمی سکه تعریف شده است.

در روش خرید گواهی های سپرده، با پرداخت مبلغی مشخص سفارش خرید را ثبت می کنید. برای مثال اگر ارزش هر گواهی سپرده سکه در بورس معادل ۰.۱ ارزش سکه باشد، برای خرید یک سکه کامل، شما باید ۱۰ گواهی سکه بخرید. یا اگر ارزش هر گواهی سپرده سکه برابر یک سکه تمام باشد، شما باید برای خرید یک سکه، یک گواهی خریداری کنید.

بعد از معامله، امکان دریافت سکه های فیزیکی وجود دارد. یعنی شما می توانید اوراق خود را معامله کنید یا به ازای آن، سکه فیزیکی از خزانه تحویل بگیرید. بسیاری از سرمایه گذاران ترجیح می دهند اوراق خود را بفروشند و دردسرهای گرفتن سکه فیزیکی را نداشته باشند. در عوض برخی افراد با دیدگاه سرمایه گذاری بلندمدت سکه را می خرند و ترجیح می دهند سکه فیزیکی را تحویل بگیرند.

مزایای خرید سکه در بورس

خرید سکه در بورس چند مزیت مهم دارد:

• قیمت دقیق: قیمت ها در بورس نسبت به بازار آزاد دقیق تر و شفاف تر هستند. در بازار آزاد قیمت ها را تا حدودی دلال ها و طلافروشان تعیین می کنند. اما در بورس، عرضه و تقاضا به طور مستقیم تعیین کننده قیمت است. در بورس کالا، قیمت ها لحظه ای تعیین می شوند و شما اوراق را با قیمت همان لحظه که خواستید معامله می کنید. اما در بازار آزاد تعیین قیمت لحظه ای سخت است و شما با قیمت روز (نه کاملا دقیق) معامله می کنید.
• امنیت زیاد: خرید گواهی سپرده سکه امنیت بالایی دارد. اوراق فقط به نام خریدار ثبت می شوند و هیچ کس به جز مالک اوراق، امکان نقد کردن و دریافت سکه ها را ندارد. علاوه بر این خریداران اوراق می توانند به جای دریافت سکه، اوراق خریداری شده را نگهداری کنند. این باعث می شود ریسک های مربوط به گم شدن و به سرقت رفتن طلا را نداشته باشند. البته یک راه خوب برای نگهداری از طلا وجود دارد و آن صندوق های بانکی امانات طلا هستند. در صورت تمایل، برای افزایش امنیت می توانید طلای خود را به صندوق های مطمئن بسپارید.
• معاف از مالیات: خرید سکه در بورس معاف از مالیات است.
• کارمزد مناسب: کارمزد خرید سکه در بورس کمتر از بازار و خرید فیزیکی سکه است.
• اطمینان از اصل بودن سکه: گاهی اوقات سرمایه گذاران برای کمی ارزان تر خریدن سکه، به دام کلاهبرداران می افتند و طلای تقلبی یا بی کیفیت را با قیمت بالایی می خرند. خرید طلا در بورس کالا راهی برای خرید مطمئن است. البته با خرید طلا از طلافروشی های معتبر هم، ریسک تقلب بسیار کاهش پیدا می کند.
• امکان وثیقه گذاری: شما می توانید گواهی سپرده سکه تان را نزد برخی بانک ها یا هر مجموعه ای که این امکان را دارد، وثیقه بگذارید.

محدودیت های خرید سکه در بورس

با وجود اینکه خرید سکه در بورس مزیت های خوبی دارد، اما این روش سرمایه گذاری با محدودیت هایی هم همراه است. با دانستن این محدودیت ها می توانید برای سرمایه گذاری بهتر تصمیم بگیرید.

• نیاز به داشتن کد معاملاتی: برای فعالیت در بورس کالا نیازمند دریافت کد معاملاتی هستید. برای دریافت این کد باید در سجام و کارگزاری های موجود ثبت نام کنید. این فرایندها برای عده ای سخت و زمانبر هستند.
• نیاز به دانش فنی برای معامله اوراق در بورس کالا: برای خرید و فروش اوراق، نیاز به دانش فنی، آشنایی با نحوه فعالیت در وبسایت و مواردی از این قبیل دارید. اگر نتوانید به درستی با سامانه کار کنید، ممکن است خریدتان تکمیل نشود و فرصت سرمایه گذاری را از دست بدهید.
• محدودیت خرید: سازمان بورس برای تعداد سکه های دریافتی محدودیت می گذارد. مثلا هر فرد نمی تواند بیشتر از ۱۰ سکه یا ۵ سکه دریافت کند.
• محدودیت زمانی برای خرید سکه: خرید و فروش سکه همیشگی نیست و در بازه های زمانی خاصی امکان معامله آن ایجاد می شود. همچنین ساعت فعالیت روزانه محدود است. در هنگام بسته بودن نمادها، نمیتوانید معاملات سکه را انجام دهید. بنابراین نمی تواند به این روش به عنوان روشی همیشه در دسترس برای سرمایه گذاری نگاه کنید.

شرایط خرید گواهی سپرده سکه

خرید اوراق سکه نیازمند دانستن چند شرط است. این شرایط عبارتند از:

• برای خرید سکه حتما باید کد بورسی دریافت کنید. برای دریافت کد بورسی، افراد باید در سامانه سجام با آدرس sejam.ir ثبت نام کنند و احراز هویت انجام دهند. بعد از طی کردن این مراحل، سامانه یک کد در اختیار فرد قرار می دهد. در گام بعدی فرد باید به یکی از کارگزاری های بورسی معتبر مراجعه کند و حساب بورسی افتتاح نماید.
• افرادی که بالای ۱۸ سال هستند می توانند گواهی سپرده سکه بخرند. این امکان برای افراد کمتر از ۱۸ سال وجود ندارد.
• هر کد معاملاتی مجاز به خرید تعداد مشخصی سکه یا ربع سکه است.
• گاهی اوقات گواهی های سپرده سکه قابلیت معامله در بازار ثانویه را دارند و گاهی این امکان وجود ندارد. قبل از شروع فروش، این اطلاعات در اختیار کاربران قرار می گیرد.
• بانک مرکزی دامنه قیمت سفارشات را مشخص می کند. قیمت های خرید در بازه تعیین شده قابل ثبت هستند.
• اینکه هر گواهی سکه معادل چه مقدار سکه بهار آزادی است، در زمان عرضه مشخص می شود. گاهی هر گواهی را معادل یک سکه در نظر می گیرند و گاهی واحدها متفاوت است.
• معمولا معاملات سقف مشخصی دارد. یعنی هر فرد حقیقی نمی تواند بیشتر از تعداد مشخصی گواهی سپرده بخرد.

چگونه سکه فیزیکی را تحویل بگیریم؟

بعد از خرید گواهی های سکه، تاریخی تعیین می شود تا خریداران بتوانند سکه های خریداری شده را تحویل بگیرند. این بازه زمانی حدودا یک هفته یا پنج روز کاری در نظر گرفته می شود. خریداران با در دست داشتن مدارک شناسایی به خزانه معرفی شده مراجعه می کنند و پس از احراز هویت، سکه های خریداری شده را دریافت می نمایند.

دقت داشته باشید که در زمان تحویل سکه، هزینه ای بابت کارشناسی و ارزیابی و همچنین انبارداری هر سکه از شما دریافت می شود.
از زمانی که برای دریافت سکه به شما نوبت داده می شود، به ازای هر روز نگهداری سکه در انبار مبلغی از شما دریافت می شود. هرچقدر سکه را دیرتر تحویل بگیرید، به این هزینه افزوده می شود. البته فاصله زمانی بین درخواست نوبت دهی و نوبت تخصیص یافته، مشمول این هزینه نیست. علاوه بر این، ۹ درصد هزینه به عنوان مالیات بر ارزش افزوده در نظر گرفته می شود که باید آن را هم پرداخت کنید.

اصل صبور بودن در سرمایه گذاری طلا

یک محدودیت مهم خرید سکه در بورس این است که همیشگی نیست و فقط گاهی اوقات در دسترس است. بنابراین نمی توانید به عنوان روش سرمایه گذاری راحت روی آن حساب کنید. پس اگر قصد پس انداز کردن طلا را دارید، باید اولویت اولتان سرمایه گذاری در طلای در دسترس باشد. مثل خرید زیورآلات طلا، خرید سکه از صرافی، طلای آب شده و… .

در این مطلب توضیح دادیم که معاملات سکه در بورس از طریق خرید گواهی سپرده سکه انجام می شود. بعد از خرید گواهی، خریدار می تواند آن را معامله کرده یا سکه فیزیکی را از خزانه دریافت کند. سرمایه گذاری در طلا نیازمند صبر کردن است. اگر به دیدگاه نوسان گیری یا فروش سریع در بازار طلا فعالیت کنید، سود مناسبی نمی برید یا حتی در بازه زمانی کوتاه ممکن است دچار ضرر شوید. این موضوع نه تنها در خرید و فروش سکه، بلکه در سایر فرم های طلا مثل شمش، زیورآلات طلا، طلای آب شده و… صدق می کند.

در خرید زیورآلات طلا و سایر مدل های طلا لازم است دیدگاه میان مدت و بلند مدت داشته باشید. یعنی طلا را با هدف چند ماهه تا چند ساله خریداری کنید. اگر بتوانید طلا را به صورت اقساطی بخرید، شرایط برایتان بهتر هم خواهد بود. یعنی شما طلای مورد نظرتان را با قیمت روز خریده و دریافت می کنید. سپس هزینه را در قسط بندی های مشخص در چند ماه پرداخت می کنید. این امکان در فروشگاه طلای الی گلد گالری فراهم شده است. با امکان خرید طلای قسطی از الی گلد گالری، نگرانی شما بابت نداشتن پس انداز رفع می شود و هر ماه می توانید بخشی از درآمدتان را صرف سرمایه گذاری در طلا نمایید.