سرمایه گذاری در طلا یکی از روش های محبوب و مطمئن برای حفظ سرمایه در برابر نوسانات بازار و افزایش دارایی است. اما سوالی که بسیاری از سرمایه گذاران، به ویژه تازه واردان به این حوزه، با آن مواجه هستند این است که: “برای سرمایه گذاری چه طلایی بخرم؟”. در دنیای امروز، روش های سرمایه گذاری طلا زیاد شده اند و شما می توانید با خرید شمش، زیورآلات طلا و ETF های طلا و…، در این بازار سرمایه گذاری کنید. انتخاب بهترین گزینه از بین گزینه های مختلف می تواند پیچیده به نظر برسد.

در این مقاله، به بررسی بهترین روش های سرمایه گذاری در طلا می پردازیم و نکات کلیدی که باید در انتخاب انواع طلا در نظر داشته باشید را توضیح می دهیم. با درک درست از گزینه های موجود، شما می توانید تصمیم آگاهانه تری برای سرمایه گذاری در بازار طلا بگیرید.

لیست روش های سرمایه گذاری در طلا

به طور کلی سرمایه گذاری در طلا به دو صورت انجام می شود:

1. سرمایه گذاری در طلای فیزیکی
2. سرمایه گذاری در طلای غیرفیزیکی

روش های سرمایه گذاری در طلای فیزیکی کدامند؟

روش هایی که در این قسمت توضیح می دهیم، به شما این امکان را می دهند تا به طور مستقیم در بازار طلا سرمایه گذاری کنید و از نوسانات قیمت آن بهره ببرید. روش های سرمایه گذاری در طلای فیزیکی شامل موارد زیر است:

شمش طلا

شمش طلا شکل خالص طلا است که معمولاً در وزن های مشخصی مثل صد گرم، یک کیلوگرم و… تولید می شود. این شمش ها معمولاً با عیار ۲۴ (۹۹.۹۹% طلا) عرضه شده و به عنوان یک دارایی مطمئن در سرمایه گذاری شناخته می شوند. شمش ها دارای گواهی های معتبر هستند که این گواهی تأییدکننده کیفیت و عیار طلا است.
خرید شمش طلا گزینه ای محبوب برای سرمایه گذاران است. اما این روش سرمایه گذاری، معایبی هم دارد:

• شمش طلا وزن بالایی دارد و افرادی که پول کمتری برای سرمایه گذاری دارند، توان مالی خرید شمش را ندارند. در واقع شمش طلا، گزینه در دسترسی برای سرمایه گذاران خرد نیست.
• نگهداری شمش طلا نیاز به شرایط امنیتی و حفاظتی ویژه دارد که ممکن است هزینه بر باشد.
• ممکن است در برخی مناطق فروش شمش طلا به راحتی انجام نشود و امری زمان بر باشد.
• در بازار غیررسمی، احتمال خرید شمش طلا تقلبی یا با عیار پایین وجود دارد؛ بنابراین باید حتما شمش را از فروشندگان معتبر خرید کنید.

زیورآلات طلا

زیورآلات طلا از جمله گردنبند، دستبند، انگشتر و…، در بین خانم ها و آقایان محبوبیت زیادی دارند. زیورآلات طلا در عیارهای مختلف ارائه می شوند. محبوب ترین و پرکاربردترین عیار طلا در ایران، طلای ۱۸ عیار است. خرید زیورآلات طلا به عنوان یک روش سرمایه گذاری می تواند جذاب و سودآور باشد؛ اما نیاز به دقت و شناخت کافی دارد. با خرید زیورآلات طلا، علاوه بر سرمایه گذاری در طلا، می توانید از اکسسوری ها برای زیباتر شدن استایل تان استفاده کنید.
برای اینکه خرید زیورآلات طلا برایتان سودآوری داشته باشد، نباید سرمایه گذاری تان کوتاه مدت باشد. با سرمایه گذاری میان مدت و بلندمدت در زیورآلات طلا، می توانید سود خوبی به دست بیاورید. برای خرید طلا کم اجرت و قیمت مناسب، به وب سایت الی گلد گالری سر بزنید و محصولات موردنظرتان را در دسته بندی طلا زنانه، طلا مردانه و طلا بچگانه جستجو کنید.

اکسسوری طلا مستعمل

عده ای توصیه می کنند که برای سرمایه گذاری در زیورآلات طلا، به سراغ طلا دست دوم بروید؛ چرا که طلا دست دوم کارمزد کمتری داشته و شامل مالیات و اجرت ساخت نمی شود. این حرف درست است؛ اما باید با ریسک خرید طلا دست دوم آشنا باشید.

هنگام خرید طلا دست دوم، در فاکتور خرید طلا ثبت می شود که شما طلا کارکرده و مستعمل خریده اید. در آینده و هنگام فروش، طلای شما با قیمت پایین تر و حتی عیار کمتر خریداری می شود که می تواند باعث ضرر مالی شود. برخی طلافروشی ها حاضر نیستند که بابت طلا دست دوم فاکتور فروش صادر کنند؛ این موضوع احتمال فروش طلای تقلبی یا عیار پایین را افزایش می دهد. مورد بعدی اینکه طلای مستعمل گارانتی و ضمانت ندارد؛ این موضوع می تواند در آینده مشکلاتی ایجاد کند. ممکن است طلا قبل از شما در دست کسی باشد که استفاده درستی از اکسسوری نداشته است و اکسسوری که خریده اید خیلی زود بشکند. با در نظر گرفتن این عوامل، بهتر است قبل از خرید طلا دست دوم، به دقت تحقیق کنید و طلا مستعمل را تنها از فروشندگان معتبر خریداری کنید.

سکه

خرید سکه یکی از اشکال سرمایه گذاری در طلا است. سکه طلا در وزن های مختلف قابل خریداری است. سکه تمام بهار آزادی ۸.۱۳۳ گرم وزن دارد که در واحدهای اندازه گیری طلا، معادل یک مثقال طلا می باشد. نیم سکه کمتر از ۵ گرم وزن دارد. علاوه بر این سکه های گرمی مثل سکه یک گرمی، دو گرمی، ده گرمی، صد گرمی وجود دارند که شما بسته به میزان بودجه تان می توانید این سکه ها را خریداری کنید. حتی شما می توانید سکه های زیر یک گرم (در حد ۲۰۰ سوت، ۴۰۰ سوت و…) را برای هدیه دادن یا پس انداز خریداری کنید. سکه های طلا اصلی، دارای گواهی های معتبر هستند که تأییدکننده کیفیت و عیار طلا می باشد.

در خرید طلا به عنوان دارایی، خرید سکه های گرم پایین را توصیه نمی کنیم. قیمت سکه های گرمی به شدت تحت تأثیر نوسانات قیمت طلا بوده و ممکن است در زمان کاهش قیمت ها، ضرر بیش تری متحمل شوید. همچنین سکه های گرمی معمولاً با کارمزد بالاتری نسبت به سکه های بزرگ تر (مثل سکه های تمام بهار آزادی یا سکه ۵ گرمی) عرضه می شوند؛ این موضوع قطعا بر سود نهایی شما تأثیر می گذارد. سکه های گرم پایین نقدشوندگی کمتری دارند و ممکن است پیدا کردن خریدار برای آن ها دشوارتر باشد.

از طرف دیگر، خرید سکه طلا تمام بهار آزادی یا نیم سکه برای خیلی از افراد مقدور نیست. افرادی که سرمایه کمتری دارند نمی توانند در کوتاه مدت سکه تمام بهار آزادی برای پس انداز بخرند و باید صبر کنند تا پس اندازشان به مقدار لازم برسد. در صورتی که نگهداری از پول نقد در فضای تورمی کشورمان اصلا منطقی نیست.

روش های سرمایه گذاری در طلای غیرفیزیکی

سرمایه گذاری در طلا غیر فیزیکی به شما این امکان را می دهد که از نوسانات قیمت طلا سود ببرید، بدون اینکه نیاز به نگهداری فیزیکی طلا داشته باشید. سرمایه گذاری در طلا غیر فیزیکی شامل موارد زیر است:

صندوق های سرمایه گذاری (ETF)

صندوق های سرمایه گذاری طلا (ETF) به سرمایه گذاران این امکان را می دهند تا به جای خرید طلا فیزیکی، در یک سبد طلا سرمایه گذاری کنند. این صندوق ها معمولاً به صورت سهام در بازار بورس معامله می شوند. سرمایه گذاران با خرید واحدهای این صندوق ها در بازار طلا سرمایه گذاری کرده و از مزایای نقدشوندگی بالا و هزینه های نگهداری کمتر بهره مند می شوند. این روش برای کسانی که به دنبال تنوع در سبد سرمایه گذاری خود هستند، گزینه ای مناسب و کارآمد به شمار می آید.

قراردادهای آتی

قرارداد آتی ابزار مالی است که به شما اجازه می دهد تا با پیش بینی تغییرات قیمت طلا، از این بازار سود کسب کنید. این ابزار مالی به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا از نوسانات قیمت طلا بهره ببرند و ریسک خود را مدیریت کنند. معامله گران می توانند با پیش بینی جهت حرکت قیمت ها، سود کسب کنند یا از ضررهای احتمالی جلوگیری کنند. این نوع سرمایه گذاری معمولاً برای سرمایه گذاران حرفه ای و با تجربه مناسب است، زیرا نیاز به تحلیل دقیق بازار و مدیریت ریسک دارد. فعالیت در این بازارها را به افراد تازه کار اصلا توصیه نمی کنیم.

سرمایه گذاری در شرکت های معدنی طلا

سرمایه گذاری در شرکت های معدنی طلا، به خرید سهام شرکت هایی اشاره دارد که در زمینه استخراج و تولید طلا فعالیت می کنند. این روش به سرمایه گذاران این امکان را می دهد که به طور غیرمستقیم از نوسانات قیمت طلا بهره مند شوند. در زمان افزایش قیمت طلا، این شرکت ها معمولاً سود زیادی کسب می کنند و قیمت سهام شان هم بالا می رود. سرمایه گذاری در این شرکت ها می تواند تنوع خوبی به سبد سرمایه گذاری شما بدهد. اما مانند هر سرمایه گذاری دیگری، این نوع سرمایه گذاری با ریسک هایی همراه است.

کدام نوع طلا دارایی مناسب تری است؟

هر یک از روش های خرید طلا به عنوان دارایی که پیش تر معرفی کردیم، مزیت ها و معایب خاص خود را دارند. انتخاب مناسب ترین روش سرمایه گذاری به نیازها، اهداف، شرایط مالی و میزان ریسک پذیری شما بستگی دارد. اگر به دنبال یک سرمایه گذاری پایدار و مطمئن هستید، خرید طلا فیزیکی گزینه مناسبی است. اما اگر می خواهید ریسک نگهداری از طلا را کاهش دهید، خرید طلا غیرفیزیکی گزینه بهتری می باشد.

در صورتی که سرمایه بالایی دارید، خرید شمش طلا می تواند مناسب باشد. اما اگر سرمایه کمتری دارید، خرید زیورآلات طلا را به شما توصیه می کنیم. زیورآلات طلا قابلیت نقدشوندگی بالایی دارند و هر زمان که بخواهید، می توانید آن ها را با قیمت منطقی بفروشید.
برای ایجاد تنوع در سبد سرمایه گذاری، می توانید مقداری از پولتان را در صندوق های سرمایه گذاری طلا سپرده کنید. اما به هیچ وجه معامله در بازارهای آتی طلا را به شما توصیه نمی کنیم. این بازارها ریسک بسیار بالایی دارند و در صورت معامله غلط، دارایی شما برای همیشه از بین خواهد رفت.

مزایا و معایب خرید طلا: آیا ارزشش را دارد؟

مهم ترین مزیت های خرید طلا به عنوان دارایی عبارتند از:

• حفظ ارزش پول در برابر تورم: طلا به عنوان یک دارایی امن شناخته می شود و در زمان افزایش تورم ارزش خود را حفظ می کند.
• نقدشوندگی بالا: طلا به راحتی قابل خرید و فروش است و همیشه تقاضا برای خرید طلا بالاست.
• تنوع در سبد سرمایه گذاری: افزودن طلا به سبد سرمایه گذاری تان، می تواند ریسک سرمایه گذاری شما را کاهش دهد.
• دارایی فیزیکی: داشتن طلا به صورت فیزیکی می تواند احساس امنیت بیش تری به سرمایه گذاران بدهد.

مهم ترین معایب سرمایه گذاری در طلا عبارتند از:

• عدم تولید سود: طلا خود به خود سودی تولید نمی کند و تنها از طریق افزایش قیمت طلا می توان سود کسب کرد.
• هزینه های نگهداری: نگهداری طلا فیزیکی نیاز به شرایط امن دارد. ایجاد این فضا ممکن است هزینه بر باشد.
• نوسانات قیمت: قیمت طلا ممکن است تحت تأثیر عوامل اقتصادی و سیاسی، بالا یا پایین برود.
• ریسک تقلب: در بازار غیررسمی، احتمال خرید طلا تقلبی یا با عیار پایین وجود دارد. بنابراین باید طلا را حتما از فروشگاه های معتبر و دارای مجوز خریداری کنید.

در مجموع سرمایه گذاری در طلا برای افرادی که به دنبال حفظ ارزش دارایی های خود در برابر تورم و نوسانات اقتصادی هستند، ارزشمند است. طلا می تواند به عنوان یک دارایی محافظ در سبد سرمایه گذاری عمل کند. با این حال، قبل از سرمایه گذاری، مهم است که به دقت تحقیق کنید و ریسک ها و هزینه های مرتبط با آن را در نظر بگیرید.